NISAと相続税対策の完全ガイド：生前贈与と組み合わせた効果的な資産承継法
新NISAと相続税の基本的な関係性を理解する 老後資金の形成に向けて新NISAを活用している方が増えています。 金融庁の調査によると、70歳以上のNISA口座数は438万口座にも達しています。一方で、NISA口座を保有し … 続きを読む
Kenta
こどもNISA完全ガイド：既存口座の活用法と将来への資産形成戦略
こどもNISAとは？制度廃止後も続く非課税メリット お子様の将来のための資産形成を考える際、真っ先に思い浮かぶのがこどもNISA（ジュニアNISA）制度。 実は、この制度は2023年末で新規口座開設が終了しました。しかし … 続きを読む
NISA スイッチング完全ガイド！非課税枠再利用の仕組みと実践方法
NISAのスイッチングとは？新制度で変わった仕組みを理解する 個人的には、NISAでの資産運用を始めて5年目になりますが、スイッチングという言葉の理解には注意が必要だと感じています。 スイッチングとは、簡単に言えば「現在 … 続きを読む
ソフトバンクグループ社債の売れ残り実態と投資家心理の変化を徹底解説
ソフトバンクグループ社債市場の現状と需給動向 ソフトバンクグループ（SBG）が発行する社債をめぐって、投資家の間で評価が分かれている状況が続いています。 一部クラスで売れ残りが発生した可能性がある一方で、「売り切れ」と表 … 続きを読む
新NISAで国債投資ができない理由と賢い代替戦略を徹底解説
新NISAと国債投資の現状を理解する 多くの投資家が安全資産として注目する国債。 しかし、実は新NISA制度では国債への直接投資ができません。 この記事で学べること 新NISAで国債が除外されている制度上の理由は「資産所 … 続きを読む
60代向け資産運用ブログ 老後資金を守る実践ガイド
定年退職を迎え、これまでの蓄えをどう守り活用していくか。60代の資産運用は、30代や40代とはまったく異なる視点が必要です。 個人的な経験では、多くの60代の方が退職金運用で最初に直面するのが「銀行や証券会社から勧められ … 続きを読む
投資信託がなくなる可能性と投資家保護制度の実態
投資信託の基準価額がゼロになる可能性とは 投資信託を運用している多くの投資家にとって、最も気になる疑問のひとつが「基準価額がゼロになることはあるのか」という点ではないでしょうか。 結論から言えば、理論上は可能性があります … 続きを読む
投資信託解約時の消費税取り扱いを徹底解説する完全ガイド
投資信託の解約を検討する際、多くの投資家が疑問に思うのが消費税の取り扱いです。 結論から申し上げますと、投資信託の解約そのものには消費税はかかりません。 この記事で学べること 投資信託の解約は消費税法上の非課税取引として … 続きを読む
投資信託と相続税の完全ガイド：評価方法から節税対策まで徹底解説
投資信託の相続税対策で知っておくべき基本知識 投資信託を保有している方が亡くなった場合、その投資信託は相続財産として相続税の課税対象となります。 投資信託は被相続人が所有していた全ての財産の一部として、相続税の計算に含ま … 続きを読む